学术论文

      以银行等金融机构为被害方的金融欺诈类犯罪中“因果关系”再探讨

      摘要:
      一、基本案情 范某系重庆市某火锅餐饮企业负责人,2016年1月范某为扩张连锁门店拟向银行申请贷款.找到A商业银行重庆分行信贷员杨某帮忙,并送给其好处费1万元请其关照.由于无资产可供担保,范某便将伪造的虚假房产证明(杨某并不知情)提交给A银行申贷,在该笔贷款的审查中,杨某因收了范某的好处费,未对申贷资料实地查勘便出具了授信审查材料.最终A商业银行根据授信审查材料决定发放100万元贷款资金给范某.同年8月,范某因连锁店经营不善、资金链断裂无力继续还款,而A银行又在审计中发现该笔贷款存在虚假抵押的重大坏账风险,遂报警.后经司法机关查明,除前期范某已偿还的30万元贷款资金外,尚有70余万元贷款本息无法追回.
      作者: 叶青
      作者单位: 重庆市人民检察院第一分院,400015
      刊 名: 中国检察官
      年,卷(期): 2017, (4)
      在线出版日期: 2017年4月19日